Die Prüfung Ihres Kontos
Die Verifizierung, meist KYC genannt, bestätigt, dass das Konto einer volljährigen Person gehört und dass das Geld an den richtigen Inhaber geht. Kein anderer Schritt löst so viele Fragen aus, und fast immer aus denselben Gründen.
Drei Dokumente, kein einziges mehr
Die Unterlagen bestehen aus einem gültigen Ausweisdokument (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein), einem Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist (Strom- oder Gasrechnung, Steuerbescheid, Mietbeleg), sowie einem Beleg zum Zahlungsmittel. Bei einer Bankkarte genügt ein Foto der Vorderseite mit verdeckten mittleren acht Ziffern. Bei einer Krypto-Wallet reicht ein Screenshot der Empfangsadresse. Im Regelfall wird nichts weiter verlangt.
Woran Unterlagen scheitern
Vier Gründe erklären nahezu alle Ablehnungen. Das Foto ist unscharf oder spiegelt, sodass die Zeichen unleserlich werden. Die Ecken des Dokuments sind abgeschnitten, obwohl alle vier Kanten im Bild liegen müssen. Das Dokument ist abgelaufen, und seien es nur wenige Tage. Und schließlich stimmt der Name auf dem Nachweis nicht exakt mit dem Kontonamen überein, ein häufiger Fall, wenn die Rechnung auf den Partner ausgestellt ist.
Eine flach aufgelegte Aufnahme bei Tageslicht, ohne Blitz und ohne Plastikhülle, wird in der großen Mehrheit der Fälle sofort akzeptiert. Ein Scan als PDF erfüllt denselben Zweck.
Einmal erledigt, dann nie wieder Thema
Die Freigabe wird ein einziges Mal verlangt, in der Regel bei der ersten Auszahlung. Danach laufen alle weiteren Anträge ohne neue Formalität. Eine punktuelle Nachprüfung kann anstehen, wenn Sie umziehen, wenn Ihr Ausweis abläuft oder wenn Sie ein bisher unbekanntes Zahlungsmittel hinzufügen, sie beginnt aber nie wieder bei null.